ECGP - Expert conseil en gestion de patrimoine

Bloc 1 : auditer un client patrimonial Objectif : conduire un diagnostic patrimonial complet et fiable. • Recueillir les données personnelles, juridiques, financières et immobilières. • Établir le profil investisseur (objectifs, horizon, tolérance au risque). • Identifier la situation familiale et les enjeux (mariage, PACS, succession). • Formaliser un bilan clair : actifs/passifs, revenus/charges, protection. Côté RNCP, les compétences à acquérir dans le cadre de ce bloc : • Inventorier l'ensemble des informations relatives au profil • Déterminer le profil de l'investisseur • Identifier l'ensemble des programmes Bloc 2 : analyser la situation patrimoniale Objectif : transformer les données en analyse décisionnelle. • Évaluer performances et risques des placements existants. • Mesurer l'impact d'événements (retraite, cession, succession). • Modéliser différents scénarios (fiscalité, cash-flow, transmission). • Examiner les cadres juridiques possibles (régimes, sociétés, démembrement). Pour le titre RNCP, les compétences à acquérir dans le cadre de ce bloc : • Etablir le bilan patrimonial • Evaluer les performances et les risques • Analyser les conséquences d'une situation personnelle et / ou professionnelle (prévoyance, retraite, succession, cession) sur le patrimoine • Construire des solutions juridiques et/ou financières adaptées aux objectifs du client Bloc 3 : expertiser et optimiser une stratégie patrimoniale Objectif : construire et justifier une stratégie sur-mesure. • Concevoir une ingénierie patrimoniale (juridique, fiscal, social, financier). • Sélectionner et documenter des produits/solutions adaptés (devoir de conseil). • Présenter des préconisations argumentées et un plan d'action priorisé. • Définir les indicateurs de suivi (performance, risque, objectifs de vie). Les compétences RNCP à acquérir dans le cadre de ce bloc : • Construire une ingénierie patrimoniale comportant des solutions sur les domaines juridiques, fiscaux, sociaux, financiers • Présenter et justifier les préconisations patrimoniales • Valider le plan d'actions patrimoniales Bloc 4 : suivre et développer l'activité patrimoniale Objectif : déployer la stratégie et pérenniser la relation client. • Piloter la mise en œuvre et les rendez-vous de suivi. • Contrôler les risques juridiques et de conformité. • Développer l'activité via une démarche omnicanale et le bouche-à-oreille. • Contribuer au management d'équipe et à la qualité de service. Les compétences à acquérir pour le titre RNCP dans le cadre de ce bloc : • Conduire un projet • Auditer les risques juridiques et financiers • Développer une stratégie omnicanale • Participer au développement d'une équipe interne ou de mandataires